La Administración Trump impone una multa de 1.200 millones a Bank of America por blanqueo de capitales
Por Andrés Gil — eldiario.es – eldiario.es
El Tesoro señala a Bank of America por “no haber mitigado ni notificado riesgos prioritarios para la seguridad nacional, entre ellos las redes chinas de blanqueo de capitales y la financiación ilícita a lo largo de la frontera suroeste”
El Departamento del Tesoro de EEUU ha anunciado este martes que impone multas por valor de 1.200 millones de dólares a Bank of America por incumplimientos de la legislación contra el blanqueo de capitales, y una sanción adicional por presuntas infracciones de los programas de sanciones estadounidenses.
Las multas impuestas al segundo banco más grande de Estados Unidos constituyen la tercera mayor sanción en la historia del departamento.
“Cuando un banco de este tamaño incumple sus obligaciones en materia de lucha contra el blanqueo de capitales, las consecuencias trascienden con creces sus cuatro paredes, exponiendo a todo el sistema financiero estadounidense a importantes riesgos de financiación ilícita”, ha declarado el secretario del Tesoro, Scott Bessent, en un comunicado. “Las medidas de hoy envían un mensaje claro de que ni siquiera las instituciones financieras más grandes están por encima de la ley”.
El Tesoro señaló que Bank of America también llegó a un acuerdo de 11,6 millones de dólares con la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) del departamento por “aparentes violaciones de numerosos programas de sanciones, entre ellos los relativos a Irán, Rusia, narcóticos y terrorismo global”.
En un comunicado, el Tesoro señala que su Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) ha impuesto la multa de 1.200 millones de dólares a Bank of America por “no haber mitigado ni notificado riesgos prioritarios para la seguridad nacional, entre ellos las redes chinas de blanqueo de capitales y la financiación ilícita a lo largo de la frontera suroeste”.
La Oficina del Interventor de la Moneda (OCC), otro organismo regulador bancario federal, ha impuesto una sanción civil de 750 millones de dólares, la mayor de su historia. Esta cantidad se descuenta de la multa de 1.200 millones impuesta por FinCEN.
El Tesoro afirma que Bank of America “admite haber infringido deliberadamente” la Ley de Secreto Bancario de 1970, que exige a los bancos ayudar al Gobierno a detectar y prevenir el blanqueo de capitales.
“El cumplimiento de la normativa contra los delitos financieros es un asunto serio, y tenemos la responsabilidad de hacerlo bien”, ha declarado Bank of America en un comunicado: “Hemos colaborado con los reguladores para llegar a estos acuerdos sobre las sanciones derivadas de las infracciones citadas, hemos invertido miles de millones de dólares en tecnología y hemos destinado a miles de empleados a la lucha contra la delincuencia financiera, y nuestro equipo está muy comprometido con completar el trabajo necesario para abordar las cuestiones planteadas por nuestros reguladores”.
Esta última medida supone la tercera mayor sanción impuesta jamás por el Departamento del Tesoro, solo por detrás de la sanción de aproximadamente 4.300 millones de dólares acordada en 2023 con Binance, la mayor plataforma de intercambio de criptomonedas del mundo, y de la sanción de aproximadamente 3.000 millones de dólares impuesta en 2024 a TD Bank, el banco canadiense.
Ambas medidas históricas se produjeron en el marco de la lucha de la Administración Biden contra el blanqueo de capitales y por promover el cumplimiento normativo en el entonces emergente sector de las monedas virtuales y en el sistema bancario.
Meses más tarde, el fundador y director ejecutivo de Binance, Changpeng Zhao, fue condenado a cuatro meses de prisión tras declararse culpable de no mantener un programa eficaz contra el blanqueo de capitales en su plataforma, que permitió que se procesaran transacciones vinculadas a actividades delictivas, entre ellas el abuso sexual infantil, el tráfico de drogas y el terrorismo.
Donald Trump lo indultó en octubre de 2025, tras su regreso a la Casa Blanca.
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